跨境人民币贸易融资转让服务平台上线 与数字货币研究所技术合作

时间:2020-11-3 作者:admin

  11月3日,跨境人民币贸易融资转让服务平台上线发布会在沪举行。

  据了解,跨境人民币贸易融资转让服务平台是落实《关于进一步加快上海国际金融中心建设和金融支持长三角一体化发展的意见》的具体举措,由人民银行指导上海票据交易所联合相关机构建设开发,为境内外金融机构提供跨境人民币贸易融资相关服务的综合性数字化平台。

  首批参与机构64家,其中境内机构24家、境外机构40家,覆盖全球4大洲15个国家和地区。平台启动首日,系统运行平稳,业务处理顺畅,共有22家金融机构达成交易21笔,金额10.44亿元。

  上海票交所相关人士表示,相比于以往的跨境贸易融资,跨境平台主要有三点优势。

  首先,平台具备国际化视野。平台业务流程设计兼顾境内监管规定和国际通行惯例,支持中英文双语切换,平台操作规程、操作手册和主协议等均在发布正式中文版的基础上提供参考英文版,全方位提升境内和境外、中资和外资机构的平台使用体验。

  第二,平台将有效提升跨境贸易融资的交易效率。以往的跨境贸易融资二级市场,基本采用线下询价、一对一交易模式开展相关业务,市场信息分散、透明度较低。跨境平台可将分散的市场主体集中起来,通过线上对话报价的交易方式,提升信息集中度,进而提高市场主体间信息传递效率和市场透明度。同时,平台生成的标准化电子成交单和交易主协议,取代线下一对一签订纸质合同的传统模式,简化交易流程,显著提升交易效率。

  第三,平台充分融合新技术,与数字货币研究所和上海电子口岸合作,实现海关信息、融资信息等数据的共享,刚性控制报关单所对应的可融资余额,有效防范虚假贸易、重复融资风险,解决传统跨境贸易融资中常见的信息不对称等痛点问题。

  具体而言,平台基于分布式金融系统架构,具备高可用、高扩展、高性能的技术特性。同时,票交所与央行数字货币研究所和上海电子口岸建立密切合作,采用基于区块链技术的数据共享新模式,通过引入区块链的分布式数据存储、共识机制和加密算法等新型计算机技术应用模式,实时查验跨境贸易融资中的核心单据“报关单”的真实性,刚性控制报关单所对应的可融资余额,借助区块链开放、不可篡改、高效和安全的特点,有效解决传统贸易融资中容易出现的贸易背景真实性难以核验、重复融资等问题。

  此外,实际业务中,大量跨境贸易企业对贸易融资,尤其是低成本资金有着较高需求。通过跨境平台,银行可迅速调动境内外资源,拓宽海外筹资渠道,向境内外同业机构询价,并通过线上对话报价和交易的方式,在短时间内快捷高效地促成和办理业务,利用金融机构丰富的海外筹资渠道,切实降低企业的融资成本,助力实体经济的发展,促进贸易投资自由化及便利化,满足企业贸易融资中的实际需求。

  举例来说,某主要从事棉花、谷物油籽等农产品国际贸易的跨国公司,在大宗商品行业经营多年,有贸易融资需求。作为离岸非居民优质企业,该公司向中行上海市分行提出了跨境信用证福费廷融资的业务需求,并对价格有一定要求。为及时帮助客户,中行上海市分行积极调动集团海内外资源,通过跨境人民币贸易融资转让服务平台线上向中行法兰克福分行询价,在短时间内促成了该笔资产跨境转让业务。

  展望未来,跨境平台还将在多方面进行拓展。业务类型方面,跨境平台未来预计会将更多类型的贸易融资资产纳入交易标的范围,逐步扩大产品范围;平台功能方面,跨境平台未来将与人民币跨境支付系统对接,实现线上清算功能,系统交易双方可授权票交所通过人民币大额清算系统、人民币跨境支付清算系统进行结算,并可以实现资金和资产同步交收,从而控制结算风险,保障交易安全;参与主体方面,后期积累经验后可逐步将参与主体范围扩大至其他境内外合格机构,通过与全球金融机构合作,进一步增强跨境平台的金融市场服务功能。

  跨境人民币贸易融资转让服务平台的成功上线,契合了上海国际金融中心建设发展要求及临港新片区高水平对外开放的定位,将为金融机构向跨境贸易提供人民币融资服务后的资产流动性管理提供支撑,同时也为国际市场提供优质的人民币贸易金融资产,引导更多人民币资金进入国际贸易领域,支持并活跃后疫情时代的全球贸易活动。

  人民银行副行长潘功胜,上海市委常委、副市长吴清致贺信。人民银行宏观审慎管理局局长霍颖励,上海总部副主任兼上海分行行长金鹏辉,上海总部跨境人民币业务部主任施琍娅,上海票据交易所董事长宋汉光、总裁张翠微、副总裁欧韵君,跨境银行间支付清算有限责任公司董事长时文朝,数字货币研究所副所长狄刚,上海市金融工作局局长解冬等出席上线仪式。

  (作者:周炎炎 编辑:马春园)